1. First, capital requirements should be set as a straightforward ratio of common equity to total assets, thereby abandoning all reference to banks’ own risk-management models.

Во-первых, требования к капиталу должны быть установлены как непосредственное соотношение общего капитала к общей сумме активов, тем самым отменяя все ссылки на собственные модели управления рисками банков.